El due diligence financiero es un proceso clave cuando una empresa necesita evaluar a un socio, cliente o proveedor. En un mercado cada vez más competitivo, contar con datos confiables permite tomar decisiones seguras sobre inversiones, adquisiciones, líneas de crédito o relaciones comerciales.
En este artículo explicamos qué es el due diligence financiero, sus beneficios y cómo la tecnología puede hacer que este proceso sea más rápido, preciso y accesible.
¿Qué es el Due Diligence Financiero?
El término proviene del inglés y significa “diligencia debida”. En la práctica, se refiere a un análisis exhaustivo de la información financiera de una empresa, con el objetivo de identificar riesgos, validar su solidez económica y anticipar posibles problemas antes de establecer una relación comercial o inversión.
Beneficios para las empresas
- Reducir riesgos de impago: conocer la capacidad de pago real de un cliente o proveedor.
- Optimizar negociaciones: basar contratos en información objetiva y actualizada.
- Acelerar procesos de inversión: entregar datos confiables a bancos e inversionistas.
- Cumplir normativas: apoyar procesos de compliance y prevención de fraude.
Tipos de Due Diligence
- Financiero: revisión de estados financieros, deudas, EBITDA, liquidez.
- Legal: revisión de contratos, litigios, permisos.
- Operacional: procesos internos y capacidad productiva.
- Fiscal: validación de cumplimiento tributario y situación con el fisco.
Cómo hacerlo de forma eficiente
El método tradicional (auditorías, informes manuales, carpetas de documentos) suele tardar semanas. Hoy existen softwares de due diligence que procesan automáticamente información tributaria y financiera para entregar un puntaje o score de riesgo en minutos.
Plataformas como Trantor permiten:
- Procesar la Carpeta Tributaria y documentos similares en LATAM.
- Generar un puntaje de salud financiera y recomendaciones en base a datos y métricas reales.
- Detectar inconsistencias o riesgos ocultos.
- Cumplir con los tipos de análisis financiero y el análisis fiscal del punto anterior, debido a que la carpeta tributaria y Trantor provee información de ambos.
Conclusión
El due diligence financiero ya no es un lujo para grandes corporaciones, sino una práctica indispensable para empresas de todos los tamaños. Digitalizarlo no solo reduce tiempos, sino que transforma los datos en señales claras para tomar decisiones estratégicas.
